原创 刘晓博
在“房地产+地方债+大基建”的增长模式出现拐点后，中国经济未来靠什么？经济的新风口在哪里？
一次重要会议，宣布了新的方略，这就是“换”！
2月23日召开的中央财经委第四次会议，宣布将“推动新一轮大规模设备更新和消费品以旧换新”。
会议通稿的表述是：
实行大规模设备更新和消费品以旧换新，将有力促进投资和消费，既利当前、更利长远。要打好政策组合拳，推动先进产能比重持续提升，高质量耐用消费品更多进入居民生活，废旧资源得到循环利用，国民经济循环质量和水平大幅提高。
通稿还进一步解释了“换”的内容：各类生产设备、服务设备更新和技术改造，汽车、家电等传统消费品以旧换新，耐用消费品以旧换新。
首先是企业要进行全面的技术改造、更新设备，生产新一代产品（提供更好服务），提高市场竞争力。
其次，是鼓励居民更换更好的汽车、家电等耐用消费品。
为了实现这些目标，国家会结合“碳排放”、“碳达峰”等，用税收等手段调节。如果你的技术、设备陈旧，排放过高，那么对不起，要加税；反之，对于全面提升技术、更新设备的，则减税降费。
对于居民以旧换新，换新车、新家电的，也给予补贴。比如新能源车上牌免税，有大城市甚至计划在停车费方面给新能源车优惠、提高燃油车的停车费。
中国汽车销售量在2023年首次突破了3000万辆，全行业年销售额（包含新车、二手车、配件、服务等）突破10万亿，是仅次于房地产的第二大行业。
新能源车正在快速进入家庭。2023年世界新能源汽车销量1428万台，中国独占63.5%。在中国新车销售中，新能源车的占比已经提升到了31.6%。全球10大新能源车企中，中国占了一半以上。
中国新能源车行业之所以突飞猛进，跟几个因素有关：第一，中国的石油、汽油对外依存度太高，发展新能源车符合国家利益；第二，政府强力支持，力度全球第一；第三，中国汽车业错过了燃油车时代，有足够的动力发展新能源车。
新能源车的成功，证明了“政府强势扶持+鼓励以旧换新”政策的有效性。
目前全球家电行业每年销售额大约4万亿人民币左右，中国市场规模超过8000亿，占比在20%左右。
车的以旧换新，可以推动10万亿级市场发展；家电以旧换新，推动万亿级市场发展。
而企业的生产设备、服务设备，总值也在10万亿级别。以旧换新之后，中国制造将更有竞争力，也可以带动新一轮投资、消费热。
你以为这就是“换”的全部内涵吗？
不仅不是，可能还不到一半。
市场规模更大的，还有城市更新、城中村改造、住房升级，以及100万公里长度城市地下管网的更新。
归纳起来，也是这个字——换！
此前国家已经多次强调，未来房地产的发展将重点放在“建设好房子”、“好小区”上。
住建部在2024年度工作会议通稿里，多次提及了“好房子”。比如：
1、完善工程建设标准，围绕建造好房子，发布住宅项目规范，从建筑层高、电梯、隔音、绿色、智能、无障碍等方面入手，提高住宅建设标准。
2、强化科技驱动，研究面向未来的好房子建造技术，组织筹建新一批重点实验室和工程技术创新中心等科技创新平台，加快推动“数字住建”落地实施。
为什么突然提倡“好房子”了？
因为楼市偏冷，而之前的房子档次不够。
尤其是过去几年强调控时期，严格限价下开发商降低了建设档次。再加上“7090政策”（90平方米及以下户型占小区70%以上），鼓励快周转政策（高昂的土地增值税），让之前开发的房子，不仅面积小、隔音差、层高不足，车位、电梯配套也不理想。
现在，房地产出现了拐点，大家不愿意买房子了，房地产这个30万亿级规模的行业（新房+二手房+土地出让金+直接税费，每年超过30万亿），进入了寒冬期。
怎样才能让楼市回暖？在房住不炒的前提下，只能开发改善型住宅，也就是好住宅，鼓励富裕家庭换房子。
比如，住宅的层高可以搞到3米以上，甚至3.5米；隔音层加厚，改善居住体验，减少邻里矛盾；增加梯户比、车位比，降低小区容积率，改善小区配套，提升物业管理等。至于大阳台、大客厅、大厨房，都可以有。
甚至开始松动容积率政策，允许郊区建设低于1倍容积率的住宅。这意味着，禁墅令开始松动。未来会有更多低密度豪宅问世，在价格、赠送面积上的强管制也在放松。
总之，满足你对于好房子的各种憧憬。只要你肯埋单，将来就会有足够的好产品。
目前银行里堆积着138万亿的住户存款，而每年新房的销售额才12万亿，只要住户存款能多流出来10分之一，就可以让楼市兴奋好几年。
总有一些杠精反驳说：那138万亿是少数人存的，跟多数人无关。
他们不懂：如果富人的存款一直存着，不消费、不投资，那真的是跟普通人无关。如果他们愿意换好房子、好汽车，甚至多买几套好房子，对经济发展将起到推动作用，对普通人构成利好。
城市的地下管线，也将“换一轮”，速度是每年10万公里。方式是建设规格更高的管廊：
想想看，每年10万公里，10年建设100万公里，这将是多大的投资量。这其实还是大基建，只不过越来越向中心城市集中。
总之，我们面对经济下行周期的政策方略越来越清晰了：这就是“换”，也就是各种升级。
如果你暂时没有能力换，那么就让有能力的先换，这样经济车轮就可以转动起来，没有能力换的家庭就有了增量收入，未来就有换的可能。
