宏挚传承特质概览

数日前，我们对宏利于 2024 年推出的全新分红储蓄产品宏挚传承展开了深度剖析，下面让我们简要回顾一下它所具备的特性：

1. 高额回报，10 年可达 4.8%，15 年为 6.2%，长期则拥有 7.2%的投资回报率；

2. 迅速回本，一次性缴纳 3 年即可回本，3 年缴纳 5 年回本，5 年缴纳 6 年回本；

3. 开创【无忧选】，可按年或按月随时提取，轻松构筑被动收入；

4. 提供 7 种货币自由转换服务，结合保单拆分，满足在不同国家留学、工作、旅居的资金需求；

5. 首推【保单暂托人】选项，配合家庭需求规划财富，轻松达成代代相传的目标。

睁眼瞧海外（二）| 高回报、回本快、超灵活，宏挚传承储蓄规划突破不可能三角

今日由我来给诸位分享一下宏挚传承背后的宏利，其投资实力以及投资策略究竟是何种模样，从而让我们能够安心地将资金托付于它。

超过120年的亚洲资管历史

即便美国与加拿大的资管总值依旧比亚洲要高，然而作为在香港扎根超过 125 年的宏利，其在亚洲的管理资产总值自 2013 年起增幅超出了 2 倍，亚洲迄今为止依旧是宏利的业务重心，而香港属于第二大亚洲市场。

正如图表所展示的那样，宏利在香港深深扎根了 125 年，自 1887 年便开始针对管理宏利资产负债展开投资运作，在亚洲拥有长达 120 余年的投资管理经验，1994 年创立了专门的宏利资产管理（香港）有限公司。

优质且多元化的投资组合

宏利的多元化投资组合涵盖了固定收益资产与非固定收益资产这两大板块。

其中，固定收益资产囊括了公开和私募市场债券以及国际化的债券市场；

而非固定收益资产涵盖了公开市场股票，包含亚洲、欧洲以及美国的公开市场股票；

除此之外，像林地、农地、房地产、私募股权、基础设施、商业房地产抵押贷款等另类资产不但波动较小，更有可能带来多元化的收益和较低相关性的回报。

正如图表所呈现的，除却公开市场债券、上市股票、现金等资产，另类资产所占比重并不算小。

自下而上的投资方针

宏利秉持自下而上的投资方针，保证资管团队能够深入地知晓每一项投资的特性，与此同时凭借一系列多样化、不相关抑或是相关系数较低的投资组合来确保投资的稳定性和永续回报。

数量众多、经验丰富的投资专家

宏利拥有专门负责的实地投资专家派驻在全球各个地方，分布于美国、加拿大以及亚洲，强大的专业知识和跨部门的人际关系网络，有利于获取精准且收益较高的资产。

就如固定收益资产，宏利有超出 150 余位投资专家分布在 14 个国家和地区，为全球客户管理着 1709.4 亿美元的固定收益资产。

具体针对亚洲的资管固定收益投资，超出 50 名投资专家，资产总体价值超过 450 亿美元；

譬如在股票资产方面，宏利有 160 名投资专家，分布于全球 15 个国家和地区，为全球客户管理着 1065.1 亿美元的股票资产。

具体涉及到亚洲资管股票投资，超出 80 名投资专家，管理亚洲资产的总价值超过 180 亿美元；

我们能够发觉宏利资产管理，在过去的三年里于亚洲荣膺超过 100 个奖项，凸显出其卓越的价值主张与投资实力。

另类投资表现卓越

1、私募债权

宏利团队拥有 100 位行业投资专家，管理多样化的私人配售证券资产总值超过 350 亿加元，环球公共定息项目资产总值超出 1300 亿加元，其中 97%达到了投资级别的信贷评级。

宏利涉足美国市场长达 30 年之久，宏利亦是加拿大最大的私人配售证券参与者之一，踊跃参与加元和美元的融资项目，像企业融资、项目融资、石油及天然气、林地、航空、房地产、诸多独立行业板块等。

宏利的私募债券组合有利于进一步分散定息项目的投资，鉴于私募债券可带来公共市场上前所未有的投资契机。

接下来我们可以去瞧瞧几个宏利投资的私募债券项目。

2. 私募股权

宏利私募股权团队在非控股权益投资及私募股权基金方面十分活跃，管理的资产总值超过 60 亿加元。

宏利在美国和加拿大有超过 50 名投资专家，投资聚焦于完善、营运及财政稳健的中型市场公司，采用承诺出资以及直接或共同参与的投资模式；

此外，宏利北美企业融资团队专门负责管理基建类股权组合，资产管理规模总值超过 154 亿美元，直接投资并通过基金平台投资于各类基建板块，涵盖发电、供电、公用事业以及公型运输等。

依照在英国成立于 2001 年的 PEI（在全球私募股权投资行业媒体中具备重要影响力的私募股权企业新闻信息出版商）评定出的全球私募影响力 50 名单，宏利资管私募团队位列第 11 位。

下面，我列举几个宏利在国内外投资物流产业园的案例。

3、房地产股权

宏利房地产投资团队所管理的资产规模达 195 亿美元，拥有超过 95 年的经验，涵盖了全球一系列的房地产组合，广泛且多元，囊括商厦、工厦、住宅以及零售物业等，而投资的地区分布在香港、新加坡、日本以及澳大利亚等地。

下面我也列几个宏利在房地产领域的投资案例，供大家参考；

4. 农地

宏利投资团队专心于发展农地投资经验超过 30 年，资产管理规模超过 48 亿美元，农地组合包含不同的地域、农作物种类以及运营模式。

宏利是北美洲最大的农地管理公司之一，办事处分布在美国和澳大利亚农业重点发展的区域。

例如在 2017 年 4 月 10 日，宏利完成了对位于南澳约 1800 公顷农地的收购，用以发展优质杏仁果园。

就以往的业绩而言，农地和传统资产的相关性较低，有利于优化宏利一般账户的多元投资布局，并且提高风险调整后的收益。

除去农地之外，宏利资管也全力以赴地去提供完全一体化的全球可持续林地投资解决办法，涉及多种树种、树龄以及地域，资产规模达到 106 亿美元，在林地投资经验方面也超过了 35 年。

依据 IPE（国际著名财经媒体机构 Investment & Pensions Europe）的研究表明，截止到 2024 年 1 月 29 日，宏利被评为包含汉堡林地、农业、农田等在内的全球最大的自然资本投资管理公司。

于全球备受追捧的 ESG（环境、社会、治理）投资浪潮里，宏利亦是踊跃的参与者与见证者。

在一切资产类别里，宏利全力以赴于持续地把 ESG 分析融入到投资与运营活动当中。

宏利觉得，辨别与评估重大的可持续性因素有利于我们守护且提高我们所投资、持有以及运营资产的价值。

目前，宏利的绿色投资组合总额飙升到 398 亿美元，涵盖 199 个国家和地区，90%的在管资产已达到内部与环境、社会和治理（ESG）整合门槛的公开市场股票以及固定收益资产的百分比。

举个例子来讲，在宏利林地资产中所保护的土地英亩数已然超过 47.9 万英亩；在宏利全球房地产投资组合中，82%已达成全球绿色建筑认证。

宏利投资总结

那么，让我们来整理归纳一下以上针对宏利投资的分析内容。

首先，宏利投资理念秉持“由下而上”的方向，结合强大的资产管理团队和技巧，同时深入知晓各项投资的特性；

其次，宏利将投资分散到各种各样的资产之中，包含诸多另类远期资产类别，在降低资产波动的前提下，提高整体投资收益；

再次，宏利针对所有资产类别采取严格的策略，不会在定息项目市场内风险较高的范畴追求收益，且全力以赴践行 ESG 投资理念；

最后，我再简要补充说明一下宏利在中国内地的业务布局。

别看宏利在香港是一个纯粹的国际化保险公司品牌，它在内地也有保险和投资的布局。

1996 年，宏利创建了中国首家中外合资寿险公司中宏保险，并持股 51%。

2002 年，宏利成立中国首批合资基金管理公司之一的宏利基金；2022 年，宏利基金正式获得中国证监会关于宏利收购其 51%股权的批复，成为中国首家合资转外资全资控股的公募基金公司。