昨天大招连续发
总结下来主要2个:
一个是“抄底贷”和“回购贷”
另一个是降息、降准、降房贷利率
事发突然，昨天下午咨询了很多基金公司和券商，询问他们的判断
晚上，我们又进行了开会商讨
综合评判来看
这一波，可能可以对比5.17地产新政
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我们先复盘一下5.17地产新政
5.17地产新政主要措施：
（1）取消房贷利率下限；
（2）下调个人住房公积金贷款利率0.25个百分点；
（3）下调首付比例。首套住房15%，二套住房25%。
（4）央行设立3000亿元保障性住房再贷款，支持地方国有企业收储房子。
产生的效果：
股市：反弹了20%左右。 从1月底的最低点，救市+5.17地产新政，2波接力，反弹了20%左右。
楼市：
5-6月，成交量出现了较大规模的反弹。
后续：
5.17地产新政过后，楼市成交量再次出现了下滑。
而且6月-9月
消费、PMI、社融等数据逐月下滑
楼市、股市再次开始连续下跌。
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本次的大招
可能也会产生类似效果
股市反弹一波。空间可能10%-20%
这一波反弹是提前抢跑，抢跑后，大家会看之后的政策和经济数据
（1）如果没有新的刺激措施，而且经济数据依然没有企稳
那就可能转头跌回来。
（2）如果有新的财政刺激措施，且经济数据明显企稳
那么可能会继续涨第二波。
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有了这个预判，如何应对就清晰了
（1）现在依然要加仓
（2）后续观察新的财政刺激措施和高频经济数据
如果没有新的刺激措施且经济数据依然差
那就股市止盈，然后转头加仓债券
如果有新的刺激措施且经济数据较好
那就继续持有
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所以，今天迅速发车加仓
消费型组合5份
平衡型组合5份
这2个组合都有10%左右的反弹空间
建议大家不要犹豫，迅速决断
A股依然低位，不要纠结昨天的反弹！不要纠结今天的上涨！只要还在低位，上车就是对的。
犹豫2天，上车机会就没了。
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今天美元债也继续加仓
美债今年讲了一年
美联储降息周期会持续2年左右
降息周期内，美债还会继续涨。回调就是上车的好机会（看下图）
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另外，现在最值得布局的细分板块之一，可能是消费电子。
（1）消费电子二季度利润重回正增长，基本面逐步转好。现在基本面好，利润好转的板块最稀缺，也可能最有持续性。消费电子是难得利润正增长的板块
（2）AI如火如荼，消费电子是天生的应用场景。苹果16首次搭载了Apple Intelligence功能，华为新款手机标配盘古AI大模型。AI有望带领消费电子进入新一轮成长期。
（3）老米降息周期打开，板块估值正在历史底部，非常受益流动性溢出。
市场最喜欢的就是利润正增长+新技术打开未来空间。消费电子就是这样的板块，目前基本面触底回升，非常值得考虑。
具体标的可以考虑：消费电子ETF富国（561100），场外（015877）。
