浙江一男子在服装厂捆布条，却能每月入账上亿元，普通工人的账户竟有如此不正常的流水，也是引起了警方的怀疑。

岂料深入调查之后，不仅发现该账户的实际使用者另有其人，更是牵扯出了一桩涉案金额高达220亿的大案。

那么，这究竟是怎么一回事呢？银行卡里的钱到底是从哪里来的？在这背后又隐藏着怎样不为人知的秘密？

说起这件事，还得追溯到2016年的时候。

浙江青田的警方，正在对当地各金融机构进行日常巡逻的时候，发现了一个十分可疑的账户。这个账户每天的流水都特别的巨大，在短短一个月的时间里，大概有1个亿的交易。

账户的户主名叫做杨鹏，起初警方以为他是某个大老板，或者是有钱人，要是这样的话，账户有这么大流水也就不奇怪了。

但是经调查，杨鹏并不是这样的情况，他只是浙江某服装厂中，一位普通的流水线工人，居住在本县的一个老旧小区，也并没有什么背景，每个月的工资也就几千元。

既没有自己的公司，也没有投资什么生意，账户的巨额资金交易，与他的身份是极度不符合的。

所以警方就怀疑，杨鹏是在利用自己的银行账户，在从事着某种违法犯罪的活动，甚至在他的背后，还有可能隐藏着，其他不为人知的秘密。

于是警方便开始了暗中调查，在监控着杨鹏账户动向的同时，也在跟踪着杨鹏的行踪，没过多久也就发现了其中的端倪。

警方在追踪账号的时候，发现杨鹏的账户不但流水极高，而且操作的还非常的频繁，就如同是中转站一般。每次钱一到账，很快就会被取出来，账户始终保持着没钱的状态，而故意让账户处于清零状态的目的，就是为了躲避大数据的监管。

但是通过银行的监控视频发现，杨鹏的银行卡并不是他自己在使用，而是掌握在一对夫妻的手中。男的叫做叶健，42岁，女的叫做杨萍，41岁，是杨鹏的姑姑，随后警方就对这对夫妻，进行了调查。

两人果然是有问题的，系统记录显示，他们二人都曾有犯罪前科，在2013年的时候，他们就因为非法倒卖外汇，以非法经营罪被判处了两年零6个月。

除此之外，杨萍夫妻俩现在也并没有固定的工作，就是社会闲散人员，从不出去工作，却能有这么多的钱，每天不是去会友，就是去银行办理业务，肯定是不正常的。但话又说回来了，他们到底是怎么赚到这么多钱的呢？

由此警方推断，叶健和杨萍夫妇二人，很有可能是刑满之后重操旧业了，继续从事着地下买卖外汇的不法活动。

按照国家的规定，外汇是属于国家统一管制的，随意私下的买卖交易，严重的影响了国家的金融秩序和政策，是违法犯罪的行为。

他们为了避免被监管部门发现，就利用杨鹏的银行卡作为转账工具，在市场上高价收购这种外币现金，然后再以更高的价格卖个上线，他们就从中赚取差价。他们之所以敢铤而走险，干这种违法的勾当，就是被巨额的利润给吸引了。

浙江一服装厂员工，银行月流水上亿引警方怀疑，调查后牵扯出200亿答案，到底是怎么一回事？

青田县位于浙江省的东南部，当地大概有50多万的常住人口，并且有30多万的华侨，在海外各个国家定居，也被称为是“华侨之乡”。据相关部门统计，青田县的人均存款和外汇的储量，在全国县级行政区内都是名列前茅。

而且近年来，沿海一带的华侨数量增加，他们也带回了大量的外汇，所以也就很容易滋生关于外汇方面的犯罪，其中非法买卖外汇就是很典型的。

在非法买卖外汇暴利的驱使之下，不知悔改的夫妻俩，很有可能再次干起了违法的勾当。为了在二人身上找到突破口，警方便立即对二人展开了深入的调查。

同时随着跟踪叶健和杨萍的交易对象，以及行动的轨迹，也逐渐揭开了其背后庞大的犯罪团伙。

在2016年10月17日的这天上午，叶健和杨萍夫妻俩从县城的住所出来之后，就步行去到了一家高档酒店。随后就在酒店的咖啡厅中，见了一位中年女子，两人先是稍作寒暄了一番，然后就从自己的包中拿出了用报纸包裹着的物品，递给了杨萍。

从报纸包裹的形状也不难看出，里边放的就是现金，还很有可能是大量的外币。杨萍快速的清点之后，就装进了自己的包里，随后就和叶健一起起身离开了酒店，整个过程不超过10分钟。

但在此过程中，并没有见到夫妻俩给中年女子相应的人民币，所以警方就怀疑，他们的支付方式，应该是通过银行转账来完成的。如此熟练的交易方式，也不难看出他们应该合作过很多次了，不然的话中年女子也不会这么信任他们。

然而夫妻俩此次的外出，也并不只跟这一位中年女士进行了交易，之后两人又去了银行门口，街心花园火车站等地，先后与十多名男女见了面。他们之间就像是老友叙旧一般，在这些人的手中，收取了数额不等的外币。

不过在收取这些外币之后，都没有当场进行支付相应的人民币，最主要的是，这些外币也都没有存进他们自己的账户。

那么，这些钱到底去了哪里呢？外币最终又是以什么样的形式流出去的？对此办案人员也是非常的疑惑。

不过从目前掌握的情况来看，在杨萍夫妇的背后，肯定有一个不法的犯罪链条。而他们的工作，主要就是收集各种外币，然后再用杨鹏的银行卡，将到手的人民币，散落到各个散户的手中。

而收集外币，也只是不法链条中的其中一环，杨萍夫妻俩不过是其中的一个小角色。他们利用杨鹏的账户，每月账户上都有上亿的流水，也足以见得幕后头目的交易量有多么的惊人。

之后，警方就开始顺着杨萍这条线索，开始了调查，准备要将参与犯罪的嫌疑人，全部缉拿归案。

但由于杨萍夫妻俩，一直都在青田县内活动，面对的也都是一些散户，所以案件也就迟迟无法继续推进。然而也就是在案件陷入僵局的时候，杨萍夫妇又有了新的举动。

杨萍夫妇两人按照之前的步骤，在散户们的手中收取大量的外币之后，先是回到了住所。

而当他们再次出现的时候，身边却多了一个大的行李箱，警方推断那个行李箱中，很有可能就是他们从散户手中，收的那大量的外币，估计是准备要进行下一步的行动了。

浙江一对夫妻从来不上班，每天不是会友就是去银行，但每月却能入账上亿元，究竟是怎么做到的？

果不其然，他们带着那个大行李箱，驱车一个多小时，去到了距离青田县70多公里的温州龙湾国际机场。在那里与两名男子见了面，并将行李箱交给了他们，然后就驱车离开了机场。

经调查，前来接头的这两名男子，一个叫做王东，另一个叫做马磊，两人都是甘肃兰州人。前去接头的当天下午，两人是从广州抵达的温州，拿到杨萍夫妻俩手中的行李箱之后，当晚就返回了广州。

而且除了杨萍夫妇之外，王东和马磊还和其他几名男女，进行了对接，这些人也都是将自己带的行李箱，或是背包交给了王东和马磊。

警方由此分析，王东和马磊很有可能就是杨萍等人的上级，他们每次从温州接到外币之后，当晚也必定会返回广州，警方推断这个犯罪团伙的最终目的地，很有可能就是广州。

有了这一重大线索之后，警方便开始调动警力开始布控，发现王东和马磊在拿到外币回到广州之后，会将所有的外币，全部都送到一位叫马斌的居住地。

而这个马斌也并不是最后的主谋，他在拿到这些外币之后，就会派人给送到距离广州100多公里的深圳。每次都是送到一个固定的宾馆房间，经调查这一间房是被一家商贸公司长期租用的，公司的法人叫做林俊，是广东省陆丰市人。

他本人长期是居住在深圳的一个高档小区内，而他也正是幕后的头目，平常基本上不会露面，更不会到公司里去，只有每次外币从广州运到深圳之后，他才会派人去进行对接。

杨萍所在的这个团伙，以林俊为首，下面还有多个层级和分支，林俊负责收购外币，然后通过王东和马磊运输外币。他们两个负责联系多个黄牛收购外币，然后再将外币交给林俊。

杨萍属于是黄牛，他们负责在市场上寻找散户，然后将外币交给王东和马磊，整个犯罪链条中的所有人，都能从中获利。

林俊通过非法的手段，将这些外币现钞流向境外，警方也在他的银行转账记录中发现，每天都有从海外汇入的巨额人民币。其中的一部分，很快也就转给了广州的马斌等人。

警方深入的调查之后，发现整个案件牵涉的是横跨深圳、温州、青田、广州和兰州等五地的大案。

在2017年12月份的时候，警方联合出动，将多地的不法分子全部捉拿归案，也对他们随身携带的行李箱，进行了一一的勘验，在多名银行工作人员共同的努力之下，耗时7个小时，才将收缴的外币给清点完毕。

缴获的现金数额高达5000多万人民币，其背后所有的交易，更是足足有200亿之多。

最终，林俊、杨萍等人，都因为自己的所作所为受到了应有的惩罚。