最近一段时间，美方频繁登上国际新闻的热搜头条。今天小编要说的，并不是美方当下所面临的经济发展问题，而是有关于大批华人在美账户被封的问题。

据知情人士透露称，如今不少华人被封的账户当中，存款都已经被没收了，涉嫌从国内转走资金，那么，这件事情到底是怎么一回事儿呢？下面，小编就来详细讲解一番。

一、事情的起因经过

根据美方的相关法律法规来看，外籍人如果想要在美方的银行开户，那么就必须亲自到银行柜台进行办理。在办理之前，还需要准备好银行要求的各种证件。比如说我们的身份证、护照或者是签证，只要能证明个人身份，就都具有法律效应。

基于这样的规定，外籍人士如果想要在美方银行开户，就会变得非常困难。尤其是在疫情影响之下，美方的疫情至今仍然没有得到很好的控制。想要去美方银行开户，现如今已经不再是麻烦不麻烦的问题，而是安全不安全的问题。

相信我国绝大多数富豪，都不愿意冒着感染新冠的风险去美方银行办理开户。但如果不能亲自到场，开户就没有办法顺利办理。基于这样的市场需求和困境，最后竟然催生出了一群铤而走险愿意为他人代办美方银行账户的掮客。

根据加州法院的判罚结果来看，当地的某家银行，一共为中方用户违法开通了上百个账号。这些做法都不符合法律的规定，因此银行工作人员开通账户的做法都属于违法违规行为。对此，加州法院也做出了严厉的判罚。

二、国人为什么热衷于在美方银行开户

看到这里，可能很多朋友们都会产生这样一个疑问：中国也有银行，为什么大家非要在美方银行开户呢？其实对于普通人来说，自然没有在美方银行开户的需求。但对于很多高收入的生意人来说，在美方银行开户，可谓是好处多多。

第1个好处就是可以有效规避国内的管制，尤其是那些做境外生意的人，如果将钱直接存到美方银行账户当中，那么就可以避开国内的外汇管制政策。在这样的情况之下，不仅可以减少税收，而且还会省去很多麻烦的手续。

第2个好处就是方便进行资产转移，很多富豪和明星在移民之前的第1个动作，都是将自己的资产全部转移到境外。比如说SOHO中方的创始人潘石屹，之前他就一直在为出国做准备，自己名下的绝大多数财产，都已经转到美方去了。如今绝大多数时间，也都是在美方度过的。

除了想要移民的富豪和明星之外，还会有一些不法分子。他们想要通过这样的方式趁机洗钱，以此来达到自己的目的。如果一切顺利的话，那么贿赂美方银行工作人员的那点钱，对于不法分子们来说也是不值一提的。正是因为这样的做法具有风险，所以美方才会出台相应的法律法规，要求外籍人士必须亲自携带证件到美方银行办理开户。否则的话，都算是违法行为。

三、华人在美账户被查封后会怎样

就目前来看，这些违法的账户都已经被查封。根据美方的相关法律法规来看，这些违法开设的账户在被查封之后，账户当中的全部资金都应被没收。不少华人在得知消息之后，自然不肯就此罢休。毕竟自己账户当中的余额数量还是非常可观的，不能就这么白白损失一笔巨款。

然而美方法院却一直坚持，认为这些华人的账户都存在较大风险，不仅仅开户流程不符合规定，而且提供的住址信息也是虚假的，可见最终的目的就是为了洗钱。至于那些只是单纯的想要转移资产或者逃避国内税收的用户，美方官方也直接一并论处。所涉及到的损失，也只能个人自行承担。

根据美方媒体的报道来看，目前国内还有不少商业银行在从事这样的非法活动。毕竟在疫情不断持续的当下，这样的需求还是非常旺盛的。完成之后，不仅可以获得高额的贿赂金，还能提升自己的业绩。如此一举两得之事，也难怪不少银行工作人员愿意铤而走险。

总的来看，通过这种方式在美方银行开户确实存在着较大的风险。一旦被对方抓到把柄，就会直接以洗钱的名义查封账户，并没收账户当中的余额。如果真的有这样的需求，我们不妨以公司的名义开设账户。相比较于个人账户而言，公司账户往往会更有保障。