一切从客户的利益出发，这是所有银行、券商、基金公司等机构的口号，也应该是每一个从业者的初心。但投资是逆人性的，北洛的师门的《基金作战笔记》将你从一个对基金一无所知的小白，变成一位资产配置的高手（至少在理论上）。

1.在投资领域，最著名的军规就是“股神”巴菲特的三句话：“第一，保住本金；第二，保住本金；第三，牢记第一条和第二条。”其他的，还有著名投资人段永平常说的“三不原则”——不借钱，不做空，不懂不做。

2.投资者辛辛苦苦买股票，又度过了那么多的不眠夜，结果还不如买一只二级债基（二级债基的股票占比上限是20%）。事实也确实如此。在A股市场，20%~40%的股票配置比例是性价比最高的，我国社保基金的股债配比中枢也是3∶7。

3.美国富达基金曾对客户数据做过统计分析，发现以下三种客户收益率较高：

• 客户去世，但是富达不知情。

• 客户去世，潜在继承人因打官司争夺财产，导致账户长期被冻结的。

• 客户忘了自己有账户，长期没登录的。

4.投资大师霍华德·马克斯（Howard Marks）有两本著作：《投资最重要的事》《周期》。我调研过的很多基金经理都推荐过这两本书，他们反复强调：万物皆周期，均值回归是必然，买得便宜是关键。

5.大类资产变迁

来自韭圈app

在我的理念中，将资金持续不断地投入一个适合自己的基金组合，不是为了一夜暴富，也不是为了高抛低吸收获快感，而是为自己存钱。

6.不要辞职做投资！因为一旦辞职，你失去了固定的收入来源，我们定期复盘腾挪调整的空间就不宽裕了，身家都在市场中时心态也容易“崩”，定期投入尤其是低点加倍获取筹码的资金也没有了。如果要说投资有什么秘诀，我觉得就是：均衡为王+无限现金流。

7.永不满仓，找到自己的资产配置中枢。这是回答“怎么买”的问题，核心是仓位管理。以股票和债券这两类投资者最熟悉的投资品种为例，风险承受能力高的投资者可以选择8∶2的股债配比，风险承受能力中等的投资者可以选择5∶5的股债配比，风险承受能力低的投资者可以选择2∶8的股债配比。