最近这段时间，我一直宅在家里。

书是看了，股票盯了，孩子也带了，连写点乱七八糟的东西也没落下。

本以为告别了二十年的职场生活，终于可以歇口气，但现实狠狠打了我一巴掌，真没我想象的那么美好。

刚开始还琢磨着再折腾点啥，结果见了几个老朋友，个个都满肚子委屈，碰杯都是心碎的声音。

唉，现在能让人心里舒服的，竟然只有小红书。但天天推送“新赛道”——大厂离职、中年发疯、田园创业。

这是几个意思？给我量身定制的吗？

尤其是晚上，播客还给我来个温情提示：“从明天起，做个幸福的人，喂马、劈柴，关心粮食和蔬菜，面朝大海，春暖花开。”

听完，哎，别说幸福了，能不能好好睡觉都成问题。现在这菜价、房价、资产价，哪里是春暖花开，分明就是寒冬将至啊！

说实话，我现在也不再瞎折腾了，就盯紧三件事：大A股啥时有戏？今天吃点啥？明天干点啥？

今天的市场表现，完全没出乎我的意料，稳稳地跌破了2800点。

你说还会不会再跌？

那肯定啊！之前不是早就分析过了吗，权重股估值太高，基本面根本撑不住。说白了，只有这些股票跌下去，市场才能正常回归。至于要跌到哪儿才算修复？老实讲，得等银行、黑色系这些大板块资金调仓完了，才有机会翻身。

银行今天又被揍了，原因很简单，媒体又炒作“降存量房贷利率”的事。

虽然这次没提“转按揭”，但银行的压力那是妥妥的。其实，很多人不知道，银行的净息差已经跌破警戒线了。

业内早就心知肚明。今年银行板块表现虽然还凑合，但有些小银行的操作就让人看不懂了。

拿郑州银行举个例子，股价每年都跌，越跌反而越贵。

去年8倍PE，今年10倍PE，你敢信？这是啥情况？

就是坏账率太高。

因为那些别人不敢做的生意，他们敢接，别人不愿意碰的活，他们硬着头皮上。

为啥？

一个字：卷！

卷得厉害啊！这么多银行，凭啥客户选你？

所以，银行板块这波调整，一点都不意外。

今天市场跌得厉害，不光是我们自己作的，外围市场也挺闹心。

美股和日经指数又上演了“末日轮”，科技股大跌。

表面上看，好像是谷歌的Gemini AI模型搞砸了，chatgpt5发布也拖了，AI泡沫破裂了。

但实际上，根源还是日本央行搞事情，说可能年内甚至10月份加息。

这消息一出，全球套利资金马上逃离美股，怕跑慢了就接盘。

你说这跟我们大A有啥关系？

嘿，还真有点关系！

美股跌了，对我们未必是坏事。

人家估值高得吓人，全是泡沫，而我们大A的估值低，全是希望！

理论上，美股跌了我们受益，但现实哪有这么简单？

想要破镜重圆，最重要的是诚意。

现在市场确实有点动静了，比如我们这边刚公布了2590名美国籍抗日航空英烈的名单，看起来两边的关系有点缓和的迹象。

外资进来没进来，还得再看看，但市场内部的积极信号已经开始显现了。

今天虽然指数跌破了2800点，但不全是坏消息。

一些底部超跌的板块，像锂电、光伏这些曾经被抛弃的板块，开始有资金悄悄布局了。

而且一些业绩不错的公司，特别是那些回购股，也有异动。

再加上保险板块的发力，整体市场虽然看起来有点惨淡，但真实的感受并不算太差，走势越来越有独立性。

AI板块虽然今天因为美股的“映射关系”受了冲击，但我们不能只记挨打，不记吃肉。

索罗斯说过：“世界经济史是一部基于假象和谎言的连续剧。”但他后面还有一句话是：“投资的成功，不在于你看穿了多少谎言，而在于你能否在假象揭穿前，及时退出。”诚然，AI是未来，但短期的技术瓶颈和市场泡沫不能忽视。新能源、光伏、新能源汽车、黑色系资源类、银行，这些都类似，都有产能过剩和泡沫的风险。现在我们能做的就是认清现实，接受“凛冬已至，剩者为王”。不踩雷，不焦虑，避开那些泡沫资产，持续寻找性价比更高的机会。虽然过程有点煎熬，但总比小红书推荐的“中年发疯”和“田园创业”靠谱吧？

朋友，愿春天来时，你我都还在这场游戏里。