Hello 大家好 欢迎收看最新一期节目,我是小渊。
在之前的节目中小渊曾分享过,一个华裔IT男靠一己之力,
从“丝绸之路”暗网偷走了5万多枚比特币,当时的价值相当于34亿美元。
而今天我们的主角,同样会让你大吃一惊。
你可能永远没法想象,一个处于社会底层的快餐店店员,
居然会跟6万多个比特币扯上关系。
这件事情甚至惊动了中英两国,这究竟是怎么一回事。
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案件还得从英国的首都伦敦说起,2018年10月31日半夜,
正当大部分人沉浸在睡梦中时,
汉普斯特德警局的几名警员,驱车来到当地一座庄园。
面对一群突然上门搜查的警察,庄园别墅的住户颇感意外。
当时偌大的别墅里,只住着两个女子,年纪在三四十岁左右。
其中一个名为温·简(Jian Wen),是个从中国移居英国的华裔女子。
在不久之前,她还是一家中餐馆的店员,长相和身份背景都极为普通。
可就在突然之间,她住进了价值上千万英镑的庄园里,身上还戴着昂贵的奢侈品。
带队的警官进屋后,来到了一个卧室,当时卧室的床上躺着另外一名年轻女性。
领队的警官告诉两名女子,根据举报,我们认为你们可能存在严重的税务问题。
看着对方手里的搜查令,躺在床上的残疾女子,脸上掠过一丝难掩的紧张。
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温简
在接下来的几个小时里,警方仔细搜查了女子的住所。
屋内的一个金属罐中,藏着一台笔记本电脑、平板电脑和一个U盘。
在某个卧室里,还发现了6.9万英镑现金。
在一群警察忙着搜查时,温简悄悄走到房间一侧,
刚想用手机时,就被眼尖的警员大声制止。
这名警员表示,你有权利寻求法律援助,
但你的手机属于重要证物,我们会暂时替你保管。
很快 警员在屋内找到了另一部苹果手机,
在手机壳里除了有两张500欧元的现金,
还有一张手写的纸条,上面有一些手写的内容。
在后续的取证中,警方发现了一批比特币的钱包地址。
数量让英国警方大吃一惊,居然多达6万1千多个,价值超过14亿英镑。
伦敦警方一度不敢相信眼前发生的事情,
他们马上核查住户两名女子的资料,但只确定了其中一人的身份,
她就是前文中的温简。
至于另外一位卧病在床的女子,早已不知所踪,
所以温简自然成为了调查的焦点。
当时温简的背景非常普通,她曾这样向伦敦移民局介绍自己,
一个住在地下室的中餐馆服务员,
以及仅有5979英镑存款的单亲妈妈。
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左边 温简 右边 钱志敏
根据资料,在首次被搜查的前一年,也就是2017年时,
温简搬到了伦敦的一处六居室房产,每月租金超过17000英镑。
房东表示,当时这位租客一次性付了六个月房租,给人印象很深。
入住不久后,温简把自己儿子送到附近的贵族学校,一学期学费6千英镑。
为了出行方便,她全款买了辆奔驰E级豪华轿车,
只要一有空就去顶级奢侈品店扫货,每个月的消费多达3万多镑。
这样的消费对于高级打工人来说,都是一笔不小的开销,
但对温简来说这似乎只是小菜一碟。
在接下来的日子里,她还频频出国旅游,
在迪拜花50万镑买了套公寓,
在意大利竞拍了一栋威尼斯海景老洋房,为此花了1千万英镑,
在瑞士的奢侈品店消费了7万镑,
又在一家私人珠宝商那里花7.5万英镑买了钻石。
与此同时,在2017年秋季至2018年末,温简在伦敦购买了三处房产,
分别价值450万英镑、2350万英镑和1250万英镑。
但由于英国的反洗钱法规,她必须证明购房资金的合法性。
本来这种事情很常见,只需要多给房产中介一些佣金,
他们就能帮买家“作假”,骗过相关监管机构。
但奈何温简的消费实在太高调,以至于被人举报,
这才有了前文中伦敦警方半夜上门搜查的事情。
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为了找到真相,警方需要确定这些比特币钱包的主人是谁,
他们把温简带回了警局审问。
可她就是不为所动,一直坚称不知情,还把锅甩给上一任房屋主人。
最后 因为没有实质性的证据,伦敦警方只能让她从警局离开。
在此后的三年时间里,虽然警方时不时登门拜访,但总算是有惊无险。
直到2021年5月,温简命运的齿轮再次转动。
因为在这次搜查中,警方找到了一张纸条,上面写着一句话,
“如果他们找到比特币密钥,那我就死定了”。
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我们不知道为何温简家里会有这样一张纸条,
更不知道她为何会写下这样一句话,
但接下来警方找到了一个加密文件,将其破解后,
内容正是三年前那批比特币的私钥,涉案数量多达6万多枚,
价值超过14亿英镑,是英国缴获的最大数量的比特币之一。
从2018年发现钱包地址,到2021年完全解锁和控制,英国警方花了3年多的时间。
根据当前的市场行情,这批比特币的价值,
已经升到26亿多美元。
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随着调查的深入,除了各种大手笔的消费记录,
温简越来越多的过往也被扒了出来。
1982年 她出生在中国一个普通的工人家庭,
在国内遇见了一名英国男子,也就是她的前夫。
2007年,怀着身孕的温简,和丈夫回到英国的西约克郡。
本以为开启了人生的新篇章,不料却是更加苦涩的人生。
在儿子出生后,因为丈夫的家暴,两人不欢而散。
2010年离婚后,她搬到了西约克郡的首府利兹,在那里过着节俭的生活。
2017年夏天,在把儿子送回国内读书后,
她前往伦敦以寻找更好的工作机会。
但现实还是不尽人意,白天在中餐馆工作,晚上则睡在阴暗的地下室中。
不堪就此沉沦的她,半工半读,最后获得了法律文凭和经济学学士学位。
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在后来某天,温简在社交媒体上看到了一则招聘“管家”的广告,
出于好奇和需要,她决定尝试一下,
因为中餐馆的薪水低而且工作量又大。
在肯辛顿的一家五星级酒店,她第一次见到了未来的雇主钱志敏,
一个比自己只大4岁的女子。
一番交谈后温简获悉,对方同样来自中国,
不过她当时的名字不叫钱志敏,而是张亚蒂(zhang yadi)。
同样是三四十岁的女人,同样是从国内来到英国,
可两人的物质条件却相差了十万八千里。
就是这次会面,成为了温简命运的重大转折点。
她从阴暗的地下室搬进了一幢位于北伦敦、价值高达500万英镑的大豪宅。
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在温简的描述中,雇主钱志敏因为车祸行动不便,
也不会用英语交流,无法独立生活,这才想找个管家或保姆照顾自己。
大部分时间她都会在床上休息,
依赖笔记本电脑对外交流,或者网上购物来打发时间。
还经常做噩梦,在夜晚在尖叫中惊醒。
温简表示,在工作一段时间后的某一天,
钱志敏开始把一些处理比特币的任务交给她,起初她也觉得有点吃惊。
为了打消疑问,钱志敏解释说,自己在国内开了专门”挖矿“的公司,
这些比特币的来源都是合法的。
她还信誓旦旦的表示,如果这些比特币不合法,
中英两国警方早就把自己抓走了。
就这样 温简开始一边充当保姆的责任,一边帮忙处理比特币的事情,
其中就包括各种买买买,这些都是为了将比特币变现。
靠着自己的记忆,温简把钱志敏的身份信息反馈给伦敦警方,
但查询后他们发现,英国根本没这个人。
原来钱志敏一直在用假身份,而且早在第一次被搜查后,就消失得无影无踪。
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说到这里 关键的问题就来了,这个钱志敏究竟是谁?
她为什么手里会有如此多的比特币?她到英国的目的又是什么?
因为很多身份信息都是被伪造的,
所以英国警方没法直接调查钱志敏,但能确定她来自中国,
是从缅甸的航班飞到英国,而且暂时还没获得留在英国的合法身份。
英国警方寻求了中国警方的合作。
结果收到的资料让所有人大吃一惊,这家伙可不是一般人。
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资料显示,1978年钱志敏出生于中国,别名“花花”,
此后她接手经营一家科技企业,名为天津蓝天格瑞电子。
2014年,钱志敏策划了一个“财富管理计划”,
承诺投资者最高可获得高达3倍的收益。
能给出这种承诺的公司,要么是掌握了某种核心科技,
要么就是在玩庞氏骗局,显然 蓝天格瑞属于后者。
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在大部分投资者的印象中,蓝天格锐的实控人钱志敏非常神秘。
自称和政府有通天的关系,能给投资者带来全家福贵。
2016年10月,在蓝天格瑞举办的一场投资会上,钱志敏就曾主动现身。
当时主持人正在台上介绍理财产品,台下突然发生骚动,
在有人大喊花花(钱志敏)来了。
在人群簇拥之下,一名长相肥胖的年轻女子坐着轮椅进入会场,
她就是钱志敏,当时她脸上蒙着面纱。
人狠话不多,拿起话筒她只讲了一句话,(买我的产品)我保你全家三代富贵。
话音刚落,全场观众的情绪高涨,一些投资者还把钱志敏连带轮椅一起高高举起。
不过在台下转了一圈,跟一些大额投资者打完招呼后,
她便悄悄离场,只剩下一群投资客在刷着POS机,忙着向蓝天格瑞公司打钱。
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后来 随着比特币的兴起,蓝天格瑞发布通告,公司开设了比特币的”挖矿“业务。
看着一路狂涨的比特币价格,不少投资客纷纷跟风投下重本。
少则几十万元,多则上千万人民币。
大多数人的想法很简单,舍不得孩子套不着狼,说不定哪天就能暴富呢。
虽然后来的事情证明,他们得到的只是”暴负“。
有投资者透露,只有投资600万元RMB以上,
享受终身分红的“大客户”,才有资格听钱志敏的财富投资课。
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不过上课时有很多奇怪的要求,例如得和钱志敏一样,
戴上蒙住脸部的“花脸”,进场前需要把手机交出去,
全身不得佩戴任何电子设备等等。
在这种神秘感和从众心理的加持下,不少人把钱志敏供奉为投资大神,
说她是海内外比特币的著名开创者,很多人甚至赌上了自己的全部身家。
但他们不知道的是,他们投进去的钱,
全都被转到加密货币交易所的一个账户,
最后被兑换成比特币后,直接被钱志敏带到国外。
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为了规避风险,在蓝天格瑞成立后不久,
钱志敏以高薪和丰厚的奖金为诱饵,说服了一位男性员工任某,
使其成为公司的唯一股东和法定代表人。
说出来大家可能觉得不可思议,这两人还是在打游戏时认识的。
除了每月向他支付高达2万6千元RMB的月薪外,
还额外一次性支付他100万元RMB奖金。
在这些诱惑面前,这个员工对钱志敏忠心耿耿,
还以自己的名义为她开设了一个比特币账户,但账户的所有资金均由钱志敏掌控。
除了给钱,钱志敏还不忘向这位员工”画大饼“,
承诺如果公司遇到麻烦,自己会出面解决。
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实际上,蓝天格瑞公司根本没有开展比特币的”挖矿“业务,甚至一直在弄虚作假。
他们找来大批几乎报废的挖矿设备,然后为它们拍照录像,以此欺骗投资者注资。
为了提高知名度,钱志敏还吩咐手下花费重金,
到北京钓鱼台国宾馆开会,还给任某“买”了个中国商界诚信领袖的称号。
任某的哥哥告诉记者,自己很早就看出蓝天格锐在非法集资,
让弟弟退出,但弟弟回应说,已经没法撤出了,只能一直干下去。
直到东窗事发后,任某才知道自己做的事情有多离谱。
几十年的牢饭让他无比后悔,当初要是没吃这女人的“大饼”,
自己就不用在监狱里吃牢饭。
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天津警方粗布估算了一下,在2014年4月至2017年8月,
蓝天格锐非法吸收的钱款,最少有402亿元RMB,
在当时相当于65亿美元。
更加让人惊悚的是,这些钱全部都是被钱志敏控制支配。
她从这笔钱抽出84%,用于向13万名投资人返款,
0.83%用于公司日常支出及项目运营。
至于剩余的15%左右,也就是大概61亿元RMB,
全被她买买买花光了,包括但不仅限于房产珠宝汽车等。
2015年至2017年,钱志敏个人就购买了331件翡翠钻石等珠宝,
总价约为1.67亿元RMB。
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树大招风,打着环保开发、智能养老、比特币挖矿等口号,
以零风险高额返息为诱饵,吸收社会资金的蓝天格瑞,还是引起了警方的注意。
2017年7月,中国警方将其定性为非法集资。
根据估计,将近有13万名投资者卷入其中,而且遍布全国各地。
可嗅觉灵敏的钱志敏,在得知相关部门展开调查后,
就用托关系办了张假护照,绕到缅甸逃离出境。
当时她带走的笔记本电脑,
里面就保存着6万1千多枚比特币的钱包地址,价值数十亿英镑。
从中国机场起飞后,钱志敏持着假护照,
化名张亚蒂Zhang Yadi潜入英国。
为了将手中的比特币变现,她在社交媒体上发布广告招聘华人管家,
这便有了与替罪羊温简的相遇。
她知道作为一个生活在外无依无靠的单身母亲,温简最需要的就是钱。
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部分投资者悄悄告诉记者,有相当数量的投资者是各地的公职人员,
“暴雷”之后,某些公职人员碍于各种理由不敢主动报案。
直到最近,发生在英国的这起案件,才让他们看到了希望。
他们知道,这次被英国警方查封的6.1万枚比特币,
实质上就是他们的血汗钱。
钱志敏的再次出现,给他们带来了追回钱财的希望。
根据媒体披露的消息,
已经有2500多名蓝天格锐投资者向警方提交了联名信,
希望当局能与英国政府展开谈判,追缴回“用他们的钱购买的比特币”。
另外一边,据英国《金融时报》报道,
对于这些扣押的资产,英国皇家检察署已经向高等法院提起了民事追偿程序。
如果没有其他人对犯罪资产主张权利,
一半归英国警方所有,一半则划归英国内政部。
但不少人认为,这份追讨工作非常复杂,
尤其是涉及到巨额资金的跨国往来,
里面还涉及到比特币这种地下交易,
能成功追讨的概率最多也只有万分之一。
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幕后黑手钱志敏在得知住宅被搜查后,已经第一时间消失潜逃,
至今仍不知踪迹,所以压力就来到了她的助理温简身上。
在英国检方审判过程中,她坦承自己确实参与了加密货币的处理工作,
但坚决否认知晓这些资金是犯罪所得,坚称自己是被人蒙骗。
但不管她如何喊冤,在2024年3月18日,
英国法院还是对她做出了有罪判决,罪名是参与洗钱罪,
目前案件的审判依旧是进行时。
不出意外的话,温简最少都要吃上几年牢饭。
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有人说整件事情,除了那些被骗的投资者,
温简也是受害者,她只是罪魁祸首钱志敏的替罪羊。
但也有不少人表示,
作为一个已经拿到法律文凭并获得经济学学士的人,
温简真的没质疑过这些比特币的来源吗?
她真的没怀疑过钱志敏的身份背景吗?
一朝遇贵人,一朝成为女富豪,最后也在一朝锒铛入狱。
这人不是蠢,而是贪。
我是小渊,我们下期再见。