发布机构：普益标准·普益寰宇研究院
研究支持：西南财经大学信托与理财研究所
发布时间：2024年1月30日
摘要
2023年4季度，银行理财能力综合排名和单项排名结果如下：
综合理财能力：城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、南银理财、宁银理财、杭银理财、上银理财、北银理财、徽银理财、青银理财、吉林银行、汉口银行。
发行能力：城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、杭银理财、宁银理财、南银理财、北银理财、青银理财、上银理财、徽银理财、中原银行、广州银行。
收益能力：城商系理财机构排名前十的依次为南银理财、重庆银行、苏银理财、杭银理财、徽银理财、吉林银行、长沙银行、长安银行、上银理财、宁银理财。
产品研发能力：城商系理财机构排名前十的依次为宁银理财、杭银理财、南银理财、苏银理财、上银理财、北银理财、青银理财、徽银理财、吉林银行、汉口银行。
运营管理能力：城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、上银理财、南银理财、宁银理财、杭银理财、北银理财、汉口银行、青银理财、广州银行、重庆三峡银行。
信息披露规范性：城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、南银理财、吉林银行、北银理财、中原银行、上银理财、宁银理财、汉口银行、天津银行、贵州银行。
【本项排名节选自普益标准·银行理财能力排名报告（2023年4季度），本季度排名体系采用自2023年3季度启用的“普益标准•银行理财能力排名体系7.2版”。
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综合理财能力排名
城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、南银理财、宁银理财、杭银理财、上银理财、北银理财、徽银理财、青银理财、吉林银行、汉口银行。2023年4季度，城商系理财机构中，理财能力综合排名前十的依次是苏银理财、南银理财、宁银理财、杭银理财、上银理财、北银理财、徽银理财、青银理财、吉林银行、汉口银行。
2023年4季度，苏银理财发行能力、运营管理能力、信息披露规范性子项均位列城商系理财机构首位，收益能力位列第三，故其理财能力综合得分居于城商系理财机构第一位；南银理财收益能力位居城商系理财机构首位，信息披露规范性子项位列第二，产品研发能力和运营管理能力均位居第三，发行能力位列第四，使其综合得分位居城商系理财机构第二位；宁银理财产品研发能力得分居城商系理财机构第一位，发行能力位列第三，运营管理能力位列第四，其他各项也均位列前十，4季度理财能力综合排名位居城商系理财机构第三位。
表1：银行理财能力综合排行榜（2023年4季度）
城商系理财机构：
分类指标测度
1
发行能力排名
城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、杭银理财、宁银理财、南银理财、北银理财、青银理财、上银理财、徽银理财、中原银行、广州银行。7.2版银行理财能力排名指标体系发行能力板块沿用7.1版本，主要考虑了净值型理财产品存续规模总量、净值产品发行能力（包括净值产品存续规模增速和增长规模），以及营销渠道建设情况。
在城商系理财机构中，2023年4季度银行理财产品发行能力排名前十的依次是苏银理财、杭银理财、宁银理财、南银理财、北银理财、青银理财、上银理财、徽银理财、中原银行、广州银行。
根据普益标准数据统计显示，2023年4季度城商系理财机构净值型理财产品存续数量为20755款，存续规模约为4.84万亿元。
2023年4季度，城商系理财机构发行能力平均分为11.74分，较上季度下降0.24分，与全国性理财机构相比低5.65分，两者之间的差距有所缩减。净值型产品发行能力方面，城商系理财机构净值型产品存续规模总量小幅上升，增长逾300亿元。
表2：发行能力排行榜（2023年4季度）
城商系理财机构：
2
收益能力排名
城商系理财机构排名前十的依次为南银理财、重庆银行、苏银理财、杭银理财、徽银理财、吉林银行、长沙银行、长安银行、上银理财、宁银理财。银行理财能力排名指标体系中，收益能力考察各理财机构不同类别产品收益、产品破净率和星级产品。其中，产品收益主要针对现金管理型、固定收益型、混合型、权益型产品进行考察（暂不考虑金融衍生品类）。现金管理型产品主要考察产品的绝对收益，固定收益型、混合型与权益型产品结合产品区间运作收益、下行标准差、最大回撤三项指标综合评定。产品破净率评价各理财机构在存续管理产品净值破净情况。星级产品评定，根据普益标准开发的产品评级模型，考察各机构星级产品数量情况。
城商系理财机构中，收益能力排名前十的依次是南银理财、重庆银行、苏银理财、杭银理财、徽银理财、吉林银行、长沙银行、长安银行、上银理财、宁银理财。
2023年4季度收益能力排名中，城商系理财机构总体收益得分均值为18.27分，排名前十家城商系理财机构总体收益得分均值为19.81分，相比全国性理财机构，城商系理财机构的内部分化更为明显，但在头部机构对比时，城商系理财机构整体表现优于全国性理财机构。
表3：收益能力排行榜（2023年4季度）
城商系理财机构：
3
产品研发能力排名
城商系理财机构排名前十的依次为宁银理财、杭银理财、南银理财、苏银理财、上银理财、北银理财、青银理财、徽银理财、吉林银行、汉口银行。2023年4季度，城商系理财机构中，产品研发能力排名前十的银行依次是宁银理财、杭银理财、南银理财、苏银理财、上银理财、北银理财、青银理财、徽银理财、吉林银行、汉口银行。
4季度，城商系理财机构产品研发能力平均得分为6.85分，较上季度下降0.02分，而排名前十的城商系理财机构平均分为11.64分。因此，可以看出，城商系理财机构间产品研发能力的马太效应仍然存在。此外，与全国性理财机构相比（前十平均分15.21），城商系理财机构的产品研发能力在产品布局丰富性及产品创新力度等方面仍有进步空间。
表4：产品研发能力排行榜（2023年4季度）
城商系理财机构：
4
运营管理能力排名
城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、上银理财、南银理财、宁银理财、杭银理财、北银理财、汉口银行、青银理财、广州银行、重庆三峡银行。运营管理能力从理财业务条线架构、人才体系建设、科技系统建设、风险控制措施、消费者权益保护等方面考察理财机构理财业务的运营管理能力，并对理财业务合规性进行跟踪考察。此外，从2023年3季度排名体系7.2版本始，在运营管理能力指标考核时根据理财机构管理规模量级设置“管理难度系数”权重，以便更为客观的反映各理财机构的运营管理能力。
2023年4季度，城商系理财机构中，运营管理能力排名前十的依次是苏银理财、上银理财、南银理财、宁银理财、杭银理财、北银理财、汉口银行、青银理财、广州银行、重庆三峡银行。
4季度，城商系理财机构整体运营得分均值13.23分，不及全国性理财机构（得分均值17.12分），排名前十机构得分均值为16.72分，头部城商系理财机构多为理财公司，其运营管理能力表现也相对较好，与全国性理财机构相当。整体上，与全国性理财机构相比，城商系理财机构人才储备相对薄弱、金融科技投入力度相对较小，运营管理体系有待优化，可聚焦在业务体系、管理团队，优化风控流程及手段等方面，以促进综合化运营管理能力提升。
表5：运营管理能力排行榜（2023年4季度）
城商系理财机构：
5
信息披露规范性排名
城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、南银理财、吉林银行、北银理财、中原银行、上银理财、宁银理财、汉口银行、天津银行、贵州银行。信息披露规范性从客户更为关切的角度出发进行评价，强调信息披露的及时性，更强调信息披露的准确性，同时也全方位的考察理财产品各要素信息披露情况，综合反映理财机构理财业务相关信息披露情况。
2023年4季度，城商系理财机构中，信息披露规范性排名前十的依次是苏银理财、南银理财、吉林银行、北银理财、中原银行、上银理财、宁银理财、汉口银行、天津银行、贵州银行。
相比较全国性理财机构，头部城商系理财机构信披质量相对较好。具体来看，排名前十的城商系理财机构信息披露平均分为14.62分，优于全国性理财机构。整体来看，城商系理财机构信披平均分为13.07分，信息披露存在一定分化现象，部分城商行信息披露工作有待改善。
表6：信息披露规范性排行榜（2023年4季度）
城商系理财机构：
评估问卷测度
2023年4季度银行理财能力排名的评估问卷分数，得分如下：
表7：评估问卷得分（2023年4季度）
城商系理财机构：
