存量房贷与新购房利率持平可能是解决房地产和经济痛点的有效办法，这一措施可以从多个方面产生积极影响：

减少房贷成本，降低负债风险：对于购房者而言，如果存量房贷利率与新购房利率持平，将直接减少每月的还款金额，从而降低购房者的负债压力。以一个贷款金额为500万、贷款期限为30年的购房者为例，如果利率下降1%，每月还款金额将减少约470元，总还款金额将减少约17.1万元。这将显著改善购房者的生活质量和财务压力。

提升购房需求，刺激房屋销售：随着利率的下降，购房者的还款压力减轻，购房需求将逐渐提升。这将刺激房地产开发商的推盘力度，提升新房供应，进一步促进土地交易活动。同时，利率下降也将有利于二手房市场的流通，改善市场供求关系，提高房屋入住率，对整个房地产市场起到积极的推动作用。

阻止信贷资金流入房地产和提前还款的问题：

防止信贷资金违规流入：当存量房贷利率与新购房利率持平时，可以有效降低投机性购房的动机，减少通过不正当手段获取贷款来投资房地产的行为。这有助于维护金融市场的稳定，防止信贷资金过度流入房地产领域。

缓解提前还款压力：由于存量房贷利率与新购房利率相同，购房者将不再面临因利率差异而产生的提前还款压力。这可以减少因提前还款而引发的金融市场波动，同时也有助于稳定购房者的预期和信心。

促进行业发展：存量房贷利率的下降将促进金融行业的业务发展，增加银行的贷款投放，提高金融行业的资产规模和收益水平。同时，随着房地产市场的回暖，与房地产相关的产业链也将得到振兴，包括建筑、装饰、建材等产业，对整个宏观经济都具有积极的推动作用。

调整市场预期：这一措施可以向市场传递出明确的政策信号，即政府希望稳定房地产市场并促进经济的健康发展。这将有助于调整市场预期，减少市场的恐慌和不确定性，从而稳定房地产市场的运行。

综上所述，存量房贷与新购房利率持平可能是解决房地产和经济痛点的有效办法。它不仅可以降低购房者的负债压力、提升购房需求、刺激房屋销售，还可以阻止信贷资金流入房地产和提前还款的问题，对金融稳定、经济发展和社会稳定都具有积极意义。