最早一批现代家族办公室在欧美诞生。

欧洲是全球高净值家族的发源地之一。一些抓住工业革命机会的大亨和把地皮出售变现后的富有家族将金融专家、法律专家和会计专家等集合在一起,设立管理家族财产的机构,专门研究如何管理和保护家族的财富和商业利益。

大西洋彼岸的美国同样因为工业革命获得了长期的经济繁荣。随之出现的家族“财富管家”,在社会制度的不断完善中,成为现代家族办公室的雏形。

约翰·D.洛克菲勒(John D.Rockefeller)创办的标准石油公司在美国炼油行业占据垄断地位。在反托拉斯的政治氛围下,最高法院裁定标准石油公司为垄断企业,必须拆分。随后,标准石油公司被拆分成6家石油企业,其中一些企业分别是埃克森、美孚、阿莫科和雪佛龙的前身。洛克菲勒本人成为这6家企业的最大单一股东。1913年,洛克菲勒在上述企业的股权估计达到9亿美元。

洛克菲勒家族是全美最早建立财富管理团队的家族。这个团队由几位专职的法律专家和金融专家组成,主要协助打理与家族资产相关的事务。1933年,该团队迁入洛克菲勒广场,这里成为洛克菲勒家族办公室的总办事处。至2020年,洛克菲勒家族办公室作为联合家族办公室不断发展壮大,约有400名员工为洛克菲勒家族及数以百计的非本家族客户服务。

洛克菲勒深知集中管理家族的资产对于直系亲属及后代的意义。他育有3个女儿和1个儿子,他将绝大多数资产(共计2.74亿美元,其中2.5亿美元为石油公司股份)留给儿子小约翰·洛克菲勒。这种将财富留给家族最年长男性的做法在20纪早期属于惯例,目的在于通过财富延续家族血缘和姓氏。

小约翰·洛克菲勒在1934年罗斯福总统提议增加财富税(即赠与税)之前,成功保护了大部分家族财富,他还为妻子和6个子女制订了一系列代际信托计划,每项价值2000万美元。洛克菲勒家族以这种方式让巨额财富代代相传。

正是因为洛克菲勒家族早就看到了世界变化的趋势,所以他们通过建立家族办公室未雨绸缪,充分考量潜在风险及早规划。在专业团队的支持下,公司即使被多次拆分至38个,也没有影响到家族资产的有效保护和传承。

从这个案例看,家族办公室的本质是站在主人、客户或委托人的视角,帮助他们解决即将面临的问题。素材来源《中国式家族办公室》

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