有粉丝咨询，说自己虚拟货币USDT出金，收到赃款，导致银行卡被异地公安机关司法冻结了6个月，没几天，名下其他没有涉案的银行卡也陆陆续被限制非柜面交易，不能网上转账了，生活非常不方便，咨询阿超哥为什么交易虚拟货币出金会导致名下其他银行卡不能用，以及如何解除限制。

本文分为三个部分，交易虚拟货币USDT，什么情况下会导致名下所有卡不能用，以及会上什么名单，如何解除限制。

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原因

电诈司法冻结是前提。导致名下所有银行卡不能使用的原因之一，是收到电诈资金，收款银行卡被异地公安机关司法冻结，注意网赌专案冻结的，不会影响名下其他银行卡。如果是电诈一级涉案卡，随后会被纳入公安部与中国人民银行管控名单，简称“总对总管控名单”，如果认定是出租出借银行卡的行为会被纳入两卡惩戒名单。无论是总对总还是两卡惩戒名单，都会影响名下其他银行卡的使用。

团队办案途中

总对总管控名单

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总对总管控名单，某些地方又称涉案人员名单、两卡人员名单。目前有两种上管控名单的方式，一种是国家反诈大数据平台直接推送，第二种是公安机关直接认定主动管控，实务中，更多的是因为收到赃款的银行卡属于一级涉案卡，也就是你在交易虚拟货币的过程中，直接收到了当地受害人直接转来的资金（注意有个特殊情况：受害人如果被骗u，去报案，公安机关立案，受害人买你u，给你付过款，你收款银行卡也属于一级涉案卡），一级涉案卡后续，会导致名下所有的银行卡非柜面交易。就算异地冻结单位解冻了，总对总名单，还是要单独解冻。而且管控时间没有限制，是永久的。

对于纳入“涉案账户信息”的账户（卡），开户银行应中止其业务，及时封停涉案账户（卡）在境内和境外的转账、取现等功能；银行不得向纳入“涉案账户信息”账户（卡）办理转账汇款、存现业务。对于纳入“涉案账户信息”的支付账户，支付机构应中止其转账支付业务。对于纳入“可疑账户信息”的账户，开户银行应取消其网上银行、手机银行、境内和境外自动柜员机（ATM）取现功能；汇入银行或支付机构客户账户（卡）纳入“可疑账户信息”的，汇出银行或支付机构应向汇款人提示“收款账户可疑，谨防诈骗。

暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务。自2017年１月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。

银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在3日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。银行和支付机构重新核实账户开户人身份后，可以恢复除涉案账户外的其他账户业务；账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行和支付机构予以销户。

团队办案途中

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两卡惩戒名单

一般是卡主，被公安机关认定存在出租出借银行卡的行为，或者因为涉及帮信罪、掩隐罪等两卡类犯罪被定罪后，由市级公安机关纳入惩戒名单，惩戒名单会对外公布。

加大买卖银行账户和支付账户、冒名开户惩戒力度。自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。（2023年10月公安部刑侦局发布征求意见稿，后续对于惩戒5年会分级，根据情节区分为惩戒2年3年）

申诉解除

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无论是总对总，还是惩戒名单，都需要先解除名下司法冻结的银行卡，然后拿到冻结单位开具的无涉案情况说明，再去开卡地反诈中心解除名单，一共有三步。

第一步，要解除名下司法冻结的那张银行卡。

第二步，一定要做退赔，也就是退钱给受害人，只有这样你才能拿到冻结单位开的不涉案证明，不退赔，主动给你解冻的，是不会给你出具证明的。情况说明要写清楚，已排除涉案嫌疑或者暂未发现有诈骗嫌疑等（注意情况情况，对于接住名单很重要）。

第三步，去开户行，开户行会指引你去本地的反诈中心，填材料，注意，你开户行的反诈中心，会要你出具异地公安机关给你开的不涉案证明。本地的反诈中心会逐级上报到公安部，公安部对接中国人民银行。走完流程，就会解除名单。

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写在最后

团队办理大量交易虚拟货币卖u收到赃款电诈，涉案一级卡，帮助卡主冻结申诉解冻的案件，并开具情况说明，协助卡主成功解除管控名单。

如果因为交易虚拟货币USDT收到赃款，导致银行卡被公安机关司法冻结，并且发现名下其他银行卡不能正常使用后，一定要及时联系冻结单位，申诉解冻开具情况说明，自己和冻结单位沟通解冻无果的，可以寻求律师的帮助。