昨夜，我的老家“河南郑州”打响了全面救市的第一枪。

自724高层会议后，郑州是第一个官宣全面且大力度救市的城市。

全网都在解读，但都没讲到重点。

平平无奇。

说实话，郑州此次出台的绝大多数政策，放在当下的市场中都“略显寡淡”。

比如，取消限售。

听起来似乎很来劲，但不能细想。

若是处于好行情，哪怕是正常的行情，取消限售肯定算利好。

——提高流动性，提高换手率，进而提高预期。

但若是在一个信心低迷、预期较差、下坠风险很大的行情里，取消限售很可能带来的就是：砸盘。

原本因为限售，想跑跑不掉。现在取消限售，看谁跑得快。

又比如，给予契税补贴、加大公积金支持力度、给予购房的二孩家庭2万元货币补贴。

懂行的朋友，该出来讲骚话了。

——又是典型的“保时捷购车100元代金券”。

你说它没救市，它给你发了券；你说它救市了，你又不差这100块。

还比如，规范二手房交易居间服务、落实土地款分期缴纳、提升商品住房品质。

都是好政策，都有用。

但对于当下的市场来说，用处不大。

原因很简单——

给一个快渴死的人喊加油努力、前方2公里就有水源地，远不及给他喂口水。

此次唯一称得上“有力度”的，只有三点：

增值税5改2；

落实认房不认贷；

鼓励降低存量房贷利率和首付比例。

以上三点有力度的政策，偏偏还只有“增值税5改2”有具体落地办法，而其他两点要么是鼓励，要么是积极落实，都未有具体且明确的落地政策。

讲到这里，我只能说：平平无奇中，带着一丝的寡淡。

政策都有用，但并不能一针见效。

平平无奇中，藏着一把利刃。

讲到这里，可能你会认为：郑州的救市，不过如此。

不不不，接下来才是重点！

郑州一揽子平平无奇的政策中，藏着一把利刃——

城中村改造、城市更新中设计的房屋征收，以货币化为主的方式实施安置；

未开工建设的安置房，原则上以货币化安置为主。

以上两句话，皆是官宣政策原文。

嗯！

超大特大城市的城改货币化，真的来了！

自428会议上，高层提出“超大特大城市积极稳步推进城中村改造”以来——

郑州是第一个正式官宣“城改货币化”的城市！

我说什么来着，

在咱们这片土地上，有时候不能听他们是怎么说的，要看他们是怎么做的。

高层刚提出超大特大城市的城改时，专家们都是怎么说的，自媒体们又是怎么解读的？

——这次跟以前不一样，这次以改为主；

——这次防止大拆大建，要保留提升利用；

——这次拆迁规模很小，更没有货币化安置。

嗯，说的都很好。

然后……

作为特大城市一员的郑州，直接官宣启动城改货币化安置。

解读的这么详细，脸疼不？

大碗可能是全网第一个坚信“城改货币化”必然到来的机构，葫芦娃这个屁股贼大的死多头，先后多次在文章和直播中笃定的说：放心，下一波就是一线和强二线的旧改货币化。

详情参见：6月14日的公号文章、7月5日的会员直播。

自打4月份高层提出这个超大特大城市的旧改之后，明眼人一看就知道：这就是打算拿一二线城市的旧改，作为引燃需求的导火索。

接下来，本文最有价值的部分来了。

第一，你们不是说没需求、没预期么？

那就创造需求，点燃预期！

如何创造，又怎么点燃？

环视四周——

最好的导火索，就是盘踞在一线和强二线城市里的那些城中村。

等村子一拆，第一波的需求不就出来了；

等丢掉房子、手持巨款的拆迁户一进场，楼市复苏的预期不就产生了；

等楼市复苏上行的预期一产生，再叠加上限购限贷政策的放松，一线和强二线城市里那些观望者不就蠢蠢欲动了。

有没有用，先拆一批试试！

第二，你们不是说不敢花钱、不敢买房么？

现如今的我们既拥有历史最高的M2总量，又拥有历史最高的储蓄规模。你们既不敢花钱，也不敢借钱，数以亿计的钱都被砌在了银行里。

你们不敢花，那就找别人花！

谁敢花？

地方城市敢花！

一只手银行里借钱，一只手城改货币化。

你瞧，

为了推进超大特大城市的城改，曾经严防死守的地方债，如今都打开了、加快推进了。

还是那句话，

有没有用，先借一笔、拆一批试试！

讲到这里，你就理解了——

为何我如此笃定超大特大城市的城中村改造，落地到最后大概率还是“新一轮的棚改货币化安置”。

无他，唯手熟尔。

这套打法既熟悉又好用，到了万不得已，拿了就能用，用了就起效。

就比如现在——

地方城市左手从银行里借钱，右手赔给拆迁户。拆迁户进场买房，既稳定需求，又提高了预期。楼市稳定了，地价就稳定了。地价稳定了，地方财政就稳定了。

一举且多得，不借不拆是傻子。

请牢牢记住娃哥的一句话——

郑州的城改货币化，只是这场造富运动的开始。

就在郑州官宣救市政策的同时，杭州正在网传一份滨江区的货币化安置调整方案。

猛兽出笼，事情越来越有意思。

今天借着郑州救市这件事，只是想跟大家表达三个观点。

第一，只要想救，有的是办法。

哪怕没有需求，也能凭空创造出需求。

——一批人定向发红包，拆出需求，炸出预期。

2015年的三四线城市棚改货币化是如此，2023年的超大特大城市城中村改造也是如此。

我们的底牌就是历史最高的M2、历史最高的居民储蓄总额、银行里堆积的数以亿计的钱。上面只要想救楼市，总有一万种办法把银行里堆积的钱撒出去，催生出一片需求。

第二，别听他们怎么说，要看他们怎么做。

记得刚听到城中村改造时，有多少自媒体和专家一顿解读，振臂高呼：这不是棚改2.0，这不是货币化安置。

事实呢，脸疼不？

还记得2015年棚改伊始，上面也从未喊出：这就是定向发钱、刺激需求、催涨楼市。

然而呢，还不是一边拆、一边赔、一边抢、一边涨。

大家都是成年人，别总那么幼稚。

第三，郑州救市的真正意义，在于“官宣”。

自2014年起，我们再未在任何一次官方会议和官方文件看到“促进房地产市场发展”的政策表述。

期间可能有救市，也有政策放松，但都是偷摸执行。背地里可以干，文件就不发了。

时隔9年，

我们第一次看到官方层面上的全面且公开救市。

时隔8年，

我们第一次看到官方层面上的表达“货币化安置”。

具体的政策不重要，重要的是官方口径的公开表达。

这说明了什么？

风向变了！

郑州只是第一个，接下来的只会更多。