2016年,一个骗子为了赚钱,在山东临沂的艾曲村创办了一个假银行,骗老百姓们去存钱。
但是这个银行虽然是假的,但银行应有的专业设备与银行系统,这个银行都一应俱全。
甚至就连警察来到当地进行查办的时候,都以为这是一个真银行。
建设银行被查封,背后竟是惊人诈骗案2016年的一天,艾曲村的村民们正在建设银行焦急地等待,他们都是准备在银行中取钱的村民。
可这几天银行的工作人员却一直都是一句话,机器出了问题,暂时取不出钱来。
一位姓陈的老板十分气愤,这么大的一个银行,连一台好的机器都没有吗?
对此工作人员却还是咬着设备出现问题,没有办法取钱。
陈老板对此依旧不依不饶,无奈之下,工作人员只能先给他取了2000块钱。
可对于家人生病的陈老板而言,这点钱不过是杯水车薪,最多只能支付一个病床费。
无奈之下,他只能先到县城取钱。
但他却没有想到,这一取,就取出了一个惊天诈骗案。
县城的建设银行工作人员拿着陈老板的卡,刷了好几次,最后都只有滴滴滴的声音,系统上并没有显示账户任何信息。
柜员当即就判断出,这是一张假卡,并将这件事告知给了经理。
经理与陈老板交涉以后,陈老板惊恐不已,“怎么可能?我就是在你们建设银行另一个分行办理的,我一共存了20万的,这怎么可能是一张假银行卡?”
经理与陈老板详细了解情况,再三确认艾曲村不存在任何建设银行分行以后,陈老板也知道自己被人骗了,于是立即拨打了报警电话。
平邑县公安局接到报警电话也是十分意外,这年头竟然还有人敢冒充银行?于是立即派遣人员去往了艾曲村。
但是从外表上看,这个银行却没有丝毫与真正银行不同的地方。
无论是门口的招牌牌匾,还是内部的柜台以及机械设备。
甚至就连工作人员制服与工作制度、工作准则,都一应俱全。
警察都有些怀疑,自己是不是找错了地方。
很快警方就将现场控制住,并将现场人员挨个进行录笔录。
可让警察没想到的是,这里的工作人员都不知道这是一个假银行。
他们一直以为自己是在一家真正的银行中工作。
而周围的群众更是崩溃不已,想到自己将毕生的积蓄存到了一个假银行当中,就央求警方一定要将犯人绳之以法。
警方经过调查后,确定了这个假银行的幕后主使是一位张姓人员。
他在之前做家具生意,因为生意不善,最后宣告破产。
在欠下一大笔钱之后,便花了4万元创办了这个假银行骗钱。
虽然张某已经早就离开这个银行,但警方还是根据蛛丝马迹,找到了张某,并将他抓捕归案。
但这个张某创办假银行这么久,为何却始终没有人识破他的骗局呢?他到底是如何隐藏自己身份的?
张某买菜遭排挤,创办假银行发财艾曲村是一个交通十分不发达的地方,再加上当地土地只适合发展养殖业,不适合大型农业,导致艾曲村十分落后。
2012年的时候,临沂市政府为了发展当地农业,便拨出一笔专款,来扶持农民发展大棚蔬菜。
而艾曲村因为长期发展落后,没有什么重工业行业,使得当地生态环境保持十分好,蔬菜种出来营养味道都十分高,深受消费者喜欢。
再加上艾曲村荒地又很多,所以很多眼尖的的老板,都看到商机,纷纷赶往艾曲村进行投资。
在众多投资者的赞助下,艾曲村的465户人家,有接近半数的人都在种植蔬菜,种植面积更是达到了1000多亩地。
艾曲村的人们也因这一次的投资富了起来,手里纷纷有了钱。
而张某生意破产以后,听到艾曲村蔬菜十分赚钱,便想着来当地考察一番,如果生意不错可以试着自己租块地做一做。
可他却没想到,当地的人都十分排外,听到他想要租地,直接拒绝了他的请求。
不过张某又发现,这里的人因为距离县城太远,消费场所又很少,自己为何不建设一个假银行,卷一波钱直接跑路。
张某因为生意失败,所以手里满打满算也就5万元能用,他找到了自己公司之前的设计师小李一起合伙这件事。
因为张某之前就是做家具建材生意的,所以他自己有不少的设备,能够将银行的各种设备都模仿出来。
甚至说,他连银行的牌匾,以及广告牌都能自己做出来。
而小李则是画设计图,并且按照设计图进行装修。
他们在黑市上淘到了一些二手的银行设备。
然后再稍微改装一下,就如同新的一样。
之后张某还花了8000元从一个黑客手里,买到了一个假的银行系统。
虽然他们的这个假银行并没有自动提款机,但张某觉得,一个小农村的银行,没有这些机器他们也不会觉得奇怪。
为了能够骗到村民们,他们甚至连招募银行员工的时候,都没有将实情告诉他们,导致应聘的人真的以为自己在大银行工作。
在所有的事情都准备就绪以后,这个假银行就这样开了起来。
传销加哄骗,与村民打成一片“你听说了吗,村里新建了一家银行,前几天还抱怨每次卖菜都要抱一大堆现金,没想到这么快就有银行了。”就这样,张某的银行很快就通过村民们的口口相传,传遍了整个村子。
开业当天,张某为了让这些村民们存钱还专门招了两个搞过传销的员工,存款送鸡蛋等方式,去外面宣传银行。
为了能够拉到更多的存款员工,张某还让银行的员工,轮流去村民们家里去进行宣传拉生意,虽然说员工们对这些很不理解,但张某还是用钱堵住了他们的嘴。
去过银行的都知道,这银行基本都忙得上气不接下气,除了要存钱取钱以外,还要完成统计账目等一系列的事情。
但是张某的这家银行却完全不一样,虽然说工作人员看似也有些活要干,但并没有十分忙碌。
张某这个银行行长甚至都直接在银行大堂里与村民们聊天。
村民们与张某交谈以后也发现,张某十分健谈,并且服务态度良好,久而久之就将张某也当成了艾曲村的一份子。
张某见到这个情况以后,也开始对这些村民使坏。
他推荐这些村民们存定期存款,不要存活期,这样利润更高。
而一旦是这些村民想要提前取走定期时,他就会进行制止,解释道这些定期虽然可以取出来,但是不仅没有利息,还要付一部分的管理费。
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所以大多数村民听了以后,虽然存了定期,但却没有人提前来取过,这也减少了他被发现的可能。
而为了能够让这些村民都存定期,他还会每个月月底来一波存款的促销活动。
每一次张某都对这些村民们解释,上级给他下发了存款任务,要达到一定量的存款额度才行,所以请村民们一起帮帮忙。
而善良淳朴的村民们望着这么大一个建设银行的招牌,怎么可能会想到这是一个假银行呢?
再加上自己的钱放在那里也是放着,还不如存银行长点利息。于是他们都很乐意在月底帮这个张行长完成他的存款额度。
开业第一个月,因为个各种优惠活动,来银行存钱取钱的人都很多。
而张某为了避免被发现,也没有在第一个月动手脚,无论是存钱还是取钱都一一照办。
这也让他一个月的银行流水,直接超过了200万。
到了第二个月,张某和小李商议,这样的工作做不久,于是便准备圈完一波钱直接跑路。
他们立即召集了所有员工,加大力度去各家各户找人存钱。让当地的存款又来了一波高峰期。
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然后等到有人需要取钱的时候,他们便让工作人员说,系统出现了故障,让这些想要取钱的人先等一段时间,等过段时间再来取钱。
此后只要是有人要取钱,他们就让工作人员说设备出现了问题,或者政策出现调整,总之就是价格他们的取款一拖再拖。
虽然说很多村民都觉得有些问题,但他看到建设银行的牌匾与银行卡等等都与真的一模一样,也没有多想。
他们认为这么大一个银行,不至于为了他们的几十万来骗人。
所以在怀疑了一番以后,也没有多想就回去等候了。
甚至直到陈老板报警,警察将这一间银行查封以后,都还有人不相信这个银行是个假银行。
好在最后警方及时将张某捉拿归案,把乡亲们的钱追了回来。
事实上在我国诈骗案件中,还有不少的建设假银行骗钱的事件。
这些案件中的银行,都有一个共同点,那就是外表是看不出任何区别,但却一直在诱导你存定期。
在遇到类似的事情时,我们一定要擦亮双眼,认清真相,不要为了一点蝇头小利,就让这些骗子将自己的血汗钱骗走。