作为一名从事银行内部审计多年的专业人员,笔者始终认为,审计署代表了我国审计最高水平,审计署做法与理念值得广大银行内部审计
银行高管作为关键少数中的关键,因职务关系,即使不审批贷款,但也足于影响具体贷款的发放及管理,这也是不少银行高管被判违法发
近年来笔者出于工作需要,深入研究裁判文书网公开发布的各类银行案件,银行案件研究的越多,就越来越感受国家近年来加强金融监管
在银行从事信贷工作,最难处理的应该就是人情贷款,特别当人情贷款与直接领导存在关联时,更是不好处理,几乎处于两难境界:违规
虽然论语有云“吾日三省吾身”,但实际又有多少人能时刻真正做到?不少人不仅做不到这点,而且还会为自己的不当行为寻找各种理由
风险合规作为银行信贷从业人员永恒的话题,虽然领导讲、文件讲以及各类大会小会都讲,但是越是基层的银行员工对风险合规的理解就
客户经理虽是银行最基本岗位之一,但承担的责任并不小,客户营销、贷前调查、客户资料收集及整理、调查报告撰写、贷后检查、贷款
近年来,尽管监管部门以及各家银行对员工行为的管理越来越重视,但有些银行管理者仍然错误认为,只要管好员工业务就好,个人行为
关于金融机构对房屋抵押权失效的问题,笔者已经分享多次,不过之前分享的情景主要因为金融机构在未取得房屋共有人或配偶的同意的
目前大部分银行对下级机构贷款业务授权时,基本上是按照风险敞口确定授权额度的大小。在这种授权模式下,一些低风险业务虽然额度
近年来,笔者越来越感觉,敬畏二字适用于任何工作岗位,任何人对自身工作丧失敬畏之心,其结果只有两种可能性,即躺平不作为和以
作为一名从事银行审计多年的专业人员,笔者时常会在中国裁判文书网查阅各类银行案件,深入剖析银行员工犯罪的手法以及原因,思考
对于有些干贷款审查的银行员工而言,可能会错误的认为,前有客户经理负责贷款客户经营情况调查以及贷款资料真实性审核,后有领导
近年来大多数银行都加强了对担保公司的管理,不少银行发文明确表示退出或禁止与各类民营担保公司的贷款业务合作。究其原因,主要
对于大多数银行员工而言,房产抵押贷款属于低风险贷款,只要按规定办理了抵押登记手续且房产足值,都会认为贷款风险管控有了较
笔者始终认为,银行风险管控不仅要关注业务违规、业务风险,更要关注违规以及风险背后的人的问题。贷款领域一旦发生员工道德风
近年来,国家持续加大金融反腐的力度,一些金融高管腐败细节不断曝光于公众面前。透视这些金融高管的腐败案件,我们不仅能感受这
正所谓事出反常必有妖,当客户骗取银行贷款的手法越简单,明显不该发生的骗贷案却发生了,这时关注重点应主要集中在查找银行自身
笔者始终认为,现代社会每个人都应该认识一些正直银行朋友,当急需资金时,不会病急乱投医,可以获得准确银行贷款信息。其实,当
今年以来,村镇银行被吸收合并而解散、主发起行增股及增资等信息不断涌现,对于部分高风险村镇银行而言,已经进入结构性重组时期
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